严防金融李鬼

第10版(财经广场)
专栏：短评

严防金融李鬼
　　田俊荣
　　当前，我国的金融诈骗犯罪发案率比较高。来自央行的最新统计显示，2001年仅针对银行系统的金融诈骗案件就多达383件，涉案金额23.7亿元。并且，诈骗手段不断变化，从前几年的欺诈银行出具保函、非法集资和高息揽储逐渐演变为近年来的利用金融票据和银行卡进行诈骗。特别是随着西部大开发热潮的兴起，金融“李鬼”看到西部一些银行识假反假能力不强，纷纷把黑手伸向了西部地区。
　　金融诈骗给国家财产造成了重大损失，直接加剧了金融风险，严重扰乱了金融秩序。对付那些金融“李鬼”，除了要利用法律武器给予狠狠打击外，更重要的是要建立一套行之有效的、全方位多层次的预防机制，打防结合，以防为主。
　　首先，现有的防范金融诈骗的制度不仅要“上墙”，而且要“上心”，真正落到实处；要加强银行从业人员的业务培训，使其掌握精湛的识假反假技能。中行新疆分行成功堵截了1500万港元票据诈骗，最重要的一条就是严格按照程序来经办业务，从业人员责任心强，业务熟悉。
　　其次，要加强银行的内控制度建设，加强对从业人员的教育，防止个别从业人员经不住物质利益的诱惑，与不法分子内外勾结，参与金融诈骗。
　　此外，随着金融诈骗手段逐渐“专业化”和“高科技化”，银行有必要加大科技投入，运用先进的技术来防范金融诈骗。