慧眼识假——中行新疆分行成功堵截破获巨额外汇诈骗案

第10版(财经广场)
专栏：

　　慧眼识假
　　——中行新疆分行成功堵截破获巨额外汇诈骗案
　　王作化 刘谦逊
　　中行新疆分行最近成功堵截破获了一起特大冒用美国美洲银行名义用假汇票诈骗巨额外汇资金的犯罪活动，使案犯很快落入法网，为国家避免了350万美元的外汇资金损失。
　　2001年1月8日，中行新疆分行新近落成的“中银大厦”一楼营业大厅人声鼎沸，一片繁忙。11时左右，外汇柜台来了一位中年客户，自称是新疆昌威保健品（集团）有限公司的业务员宋某，手持一张国外银行开出的银行汇票要求办理贴现业务。银行经办员徐菁接过汇票一看，该汇票的出票签发行为美国纽约美洲银行，持票人为香港天顺贸易集团公司驻新疆总代理魏训成，汇票金额为350万美元，出票日期为2000年11月30日，有效期至2001年11月29日。徐菁立刻按规定对汇票进行了初步审核，发现这张汇票虽然与以往办理的国外银行汇票没有多大差异，但仔细查验，发现汇票上有权签字的字样有些模糊错位，收款人英文拼写有两个单词不正确，票面颜色也有些变样。凭借以往的识假经验，徐菁初步认为这很可能是一张伪造的国外银行汇票，随即将此事向营业部领导作了汇报，并迅速将情况通报分行保卫部门。
　　为确保国家资金不受损失，打击金融犯罪活动，新疆中行一面将汇票交给专门办理国际结算业务的分行结算处指定专人通过网络向美国美洲银行进行查证，一面及时向汇票经办人新疆昌威有限公司业务员宋某了解情况。
　　查证美国美洲银行汇票的真实身份是堵截破获这起诈骗案的关键，结算处印件密押经办员热孜娅接到汇票查证任务后，从1月8日至16日连续给总部在美国纽约的美洲银行发了三封查询电报，但不知什么原因，等了一个星期始终未得到答复。情急之下，热孜娅想到了美洲银行驻国内的分支机构，于是又打电话、发传真给美洲银行北京分行，请该行帮助代核印鉴。美洲银行北京分行接到新疆发去的汇票票样传真后，经认真审查核准，于1月18日正式向中行新疆分行答复，认定该汇票系伪造的假汇票。其理由一是汇票上方的美洲银行标志已于两年前作废；二是汇票内容拼写出现多处错误；三是汇票签字和所标明的地址、电话、传真等内容均系伪造。
　　“李鬼”终于显露了原形。为防止诈骗犯罪嫌疑人继续行骗，新疆中行保卫处马处长当机立断，一面派人设法将办理汇票的新疆昌威公司业务员宋某请到分行保卫处查询汇票的来源，以便顺藤摸瓜找到躲在幕后始终不露面的持票人魏训成。一面又派人迅速将这一重大案情报告当地公安部门，请求协助侦破此案。
　　1月19日，汇票经办人宋某接到中行新疆分行通知后，从库尔勒匆匆赶到乌鲁木齐后，很快就被请到了银行保卫部门。当马处长将假汇票的查询结果告诉他时，宋某惊得目瞪口呆，连呼上当，连忙将假汇票的来龙去脉道了出来。
　　原来新疆昌威有限公司是库尔勒地区一家新开业不久的保健品公司，因搞绿色食品项目得到当地政府的立项批准，急需资金和合作伙伴。自称是香港天顺贸易集团公司驻新疆总代理的魏训成得知这一情况后，立即打着支持与参与西部大开发的旗号与昌威公司联系，声称能引进巨额资金搞项目合作，魏训成的花言巧语使昌威公司深信不疑。几个月后，昌威公司先后花费了3万多元才得到了魏训成的这张美洲银行汇票，于是便有了开头的一幕。
　　为防止诈骗案犯闻到风声逃走，中行新疆分行当即便让宋某设法找到魏训成，但狡猾的魏训成似乎嗅到了不对的气味，说什么也不肯随宋某来中行办理汇票，并有逃脱迹象。针对这一情况，该行马上与公安部门取得联系，1月20日晚，“110”公安干警立即出动，在乌市马四小区魏训成的住处将其抓获。诈骗案犯魏训成做梦也没想到他用假票据炮制的骗局在中行新疆分行营业柜台刚一露面，就被该行员工慧眼识破而破产，自己在短短几天内就落入法网，等待他的将是法律的惩罚。