美国大银行成了洗钱天堂

美国大银行成了洗钱天堂
【美国《华盛顿邮报》2月5日报道】题：美参议院报告批评美国银行对洗钱防范不力（作者　凯瑟琳·戴）
美国参议院小组委员会一份新的报告断定，美国银行和管理机构没能跟踪同外国银行的代理业务，致使罪犯每年得以把来自毒品买卖、网上赌博、逃税和其他非法活动的巨额美元转移到美国。
尽管管理机构近年来敦促美国各家银行加强对利用个人帐户洗钱的控制力度，但是参议院常设调查小组委员会发现，银行和管理机构在对代理银行业务———外国银行利用美国银行开展电汇和其他业务——施加类似标准方面疏忽大意。
该报告总结了为期一年的调查，并将于今天公布。熟知此项调查的管理机构和银行称，这是首次全面检查这方面的银行业务，以及它如何助长洗钱。
小组委员会资深民主党人、密歇根州参议员卡尔·莱文说：“美国银行在甄别它们作为客户接纳的外国银行方面疏忽大意、漠不关心，致使胡作非为的外国银行和它们的罪犯客户不断在美国洗钱和从事其他犯罪活动，并受益于可靠和健全的美国银行业提供的保护措施。”
该委员会是在18个月前纽约银行爆出俄罗斯洗钱丑闻后开始此项调查的。它审查了一批著名银行，包括美洲银行、花旗银行集团、摩根—大通公司和第一联合银行公司。
代理银行业务是一种合法的银行行为。它使公司可以为客户在全球经营业务。近海开发银行业务也是如此。美国的大多数金融机构在开曼群岛和巴哈马这些管辖区设立了近海开发银行，因为这些地区的规定比美国少，并可以提供较高的利率或较低的税率。
该报告称，罪犯利用在这些管辖区设立的大约4000家近海开发银行向美国转移黑钱。这是因为很多管辖区设有保密法，可以阻止司法调查，而且几乎没有关于洗钱的法规。
该报告称，估计每年洗钱的数额为1万亿美元，其中大约有一半，即5000亿美元通过美国完成。
报告说：“美国的银行几乎不过问它们客户银行的代理业务，而且几乎在所有情况下，一直不知道使用帐户的最终客户是谁。”
美国银行即使确实提出问题，它们最终也可能无意间助长了犯罪。例如，小组委员会的调查人员在某个案例中发现，加利福尼亚一个重罪犯利用花旗银行集团洗掉了利用信用卡诈骗所得的将近800万美元。这笔钱首先通过设在开曼群岛的帐户从美国转到南太平洋岛国瓦努阿图的帐户，然后又转道花旗银行集团在纽约的一个帐户转回美国。
【美联社华盛顿2月5日电】根据参议院常设调查小组委员会民主党成员今天发表的一份报告，到1999年年中，75家美国大银行持有的往来帐户差额总数达349亿美元。
该报告第305页涉及“代理银行业务：洗钱通道”的内容，其中提到的许多美国银行都是这个国家银行业中家喻户晓的金融大机构。
洗钱就是把非法所得的收益通过一系列的银行往来账户和经纪帐户掩盖起来，并把它转变成合法商业活动的收益。估计洗钱活动一年要吸收近6000亿美元，占世界国内生产总值的5%。
自1999年8月美国最大银行之一的纽约银行成为俄罗斯70亿美元——据信其中有些钱为犯罪活动所得———的通道一事曝光以来，洗钱活动越来越受到关注和审查。